Zjednodušeně řečeno, Forex trh je místo, kde se setkávají banky, podniky, vlády, investoři a obchodníci, aby zde vyměnili měny nebo spekulovali s měnami. Forex trh je často také nazýván “devizový trh” nebo “měnový trh”. Forexový trh je největším a nejlikvidnějším finančním trhem na světě, kde se obchoduje 24 hodin denně, pět dní v týdnu.
Trh forex je největší a nejlikvidnější trh na světě s průměrným denním obratem 3,98 bilionů USD. Forex je otevřen 24 hodin denně a 5 dní v týdnu. Nejdůležitější světová forex trhy centra byla umístěna v Londýně, New Yorku, Tokiu, Curychu, Frankfurtu, Hongkongu, Singapuru, Paříži a Sydney.
Je třeba poznamenat, že neexistuje žádný centrální trh Forex. Forex je produkt všech velkých bank, kdy každá banka má různé ceny. Obchodování s měnou nám zprostředkovávají makléři přes obchodní platformy.
Kdo obchoduje na trhu Forex a proč?
- Banky – umožňují na trhu forex obrovské množství komerčních i spekulativních transakcí. Některé velké banky obchodují na trhu forex miliardy dolarů denně.
- Firmy – Firmy využívají devizového trhu při placení za zboží ze zahraničí, a také při prodeji zboží nebo služeb v cizích zemích.
- Vlády / centrální banky – země a jejich centrální banky hrají na trhu forex důležitou roli, protože mohou způsobit zvýšení či snížení hodnoty měny svého národa, když se snaží kontrolovat nabídku peněz, inflaci a úrokové sazby. Centrální banky mohou využít své devizové rezervy ke stabilizaci trhu.
- Hedge fondy – někde kolem 70 až 90% všech devizových transakcí jsou spekulativní. To znamená, že osoba nebo instituce, které nakupují a prodávají měnu nemá v plánu měnu osobně převzít. Cílem transakce je tedy spekulace na pohyb cen u konkrétní měny za účelem zisku. Retail spekulanti (ty a já) na trhu forex jsou v porovnání s velkými hedgeovými fondy, které řídí a spekulují s miliardou dolarů kapitálu každý den, malé ryby.
- Jednotlivci – Pokud jste někdy cestovali do jiné země a vyměnili své peníze za peníze jiné měny na letišti nebo banky, tak jste se také podíleli na směně na trhu forex.
- Investoři – obchodníci s cennými papíry, kteří řídí velká portfolia svých klientů, využívají devizový trh s cílem usnadnit si operace se zahraničními cennými papíry. Například, investiční manažer řídící mezinárodní akciové portfolio, použije na trhu Forex nákup a prodej několika měnových párů k tomu, aby mohl zaplatit za zahraniční cenné papíry, které chce koupit.
- Retail Forex obchodníci – Konečně se dostáváme k maloobchodním Forex obchodníkům (ty a já). Maloobchodní Forex obchodování roste každý den. Zásluhu na tom má dostupnost forex platforem na internetu. Retail Forex obchodníci vstupují na trh nepřímo, buď prostřednictvím brokera nebo banky. Existují dva hlavní typy maloobchodních forex brokerů, kteří nám poskytují možnost spekulovat na měnovém trhu: zprostředkovatelé a obchodníci
Mohu uspět jako začátečník?
Forex trading je těžká hobby a pro začátečníky to není nic jednoduchého. Příprava vyžaduje spoustu času, trpělivosti, praxi a vzdělávání. Existuje spousta překážek a každý, kdo se rozhodne vstoupit na FOREX by si měl uvědomit, že vzdělání je nejdůležitějším krokem k úspěchu pro začátek.
Je velmi důležité znát základy forex obchodování a trhů obecně, nicméně základy obchodování nestačí k tomu abychom začali zhodnocovat peníze.
Cesta k tradingu je dosti těžká a složitá než se může zdát. Z počátku nevíte jak analyzovat trh, ani co to jsou oscilátory a indikátory a jak se používají, musíte číst několik hodin denně, aby jste se dozvěděli co nejvíce o trhu, přečtete různé články na internetu, ale stále se vám nedaří, forex pro začátečníky rozhodně není, chce si to nastavit své cíle a pracovat na nich. Je to hodin a hodin studia, čtení knih a semináře od různých brokerů taky nejsou k zahození a také je normální že z počátku koukáte do grafu několik hodin denně a stejně se v něm ztrácíte. Čím tedy začít?
Jak se obchoduje na forexu?
Obchodníci mohou vytvářet zisky, ať měna stoupá nebo klesá, nákupem jedné měny (u které se předpokládá nárůst hodnoty) za jinou měnu, nebo prodejem jedné měny (u které se předpokládá ztráta hodnoty) za jinou měnu. Zaujetí dlouhé pozice je, když obchodník nakupuje určitou měnu za určitou cenu a snaží se prodat ji později za vyšší cenu. Naopak zaujetí krátké pozice je, když obchodník prodá určitou měnu, u které předpokládá znehodnocení, a snaží se tuto měnu později nakoupit za nižší cenu.
- Nákup a prodej měny
Nákupy a prodeje měn coby odezva na ekonomické a politické události, které nastávají, jsou reakční, zatímco nákupy a prodeje měn coby odezva na předpokládané události jsou spekulativní. Velikost měnové aktivity je vytvářena účastníky trhu, předvídajícími směr cen měny. Obecně je hodnota měny vůči jiným měnám odrazem stavu hospodářství dané země vzhledem k ostatním velkým ekonomikám.
- Forex je globální trh
Zahraniční měny jsou souvislým globálním trhem, poskytujícím účastníkům přístup na trh 24 hodin denně. K jediným přerušením obchodování dochází nakrátko přes víkendy. I když jsou zahraniční měny nejvíce likvidní ze všech trhů, skutečnost, že jde o mezinárodní trh a obchodování 24 hodin denně, znamená, že denní doba může mít přímý dopad na likviditu, která je k dispozici, pro obchodování s určitou měnou.
- Časové pásma jsou důležité při tradingu
Hlavními dealerskými centry a časovými zónami jsou Sydney, Tokio, Londýn a New York. Takže obchodníci musejí brát v úvahu, kteří hráči jsou na trhu, protože v moderním vzájemně propojeném finančním světě mohou události, ke kterým dojde v kterékoli hodině v kterékoli části zeměkoule, mít vliv na některé nebo všechny části investiční komunity.
Jak fungují forexové obchody?
Obchodníci na Forexu neobchodují akcie ani komodity, jako je tomu v případě burz, ale tzv. měnové páry (např. EUR/USD, GBP/USD). S těmito měnovými páry mohou následně na Forexu obchodovat (spekulovat). V rámci spekulace vždy doufají v posílení či oslabení kurzů jednotlivých měn a na těchto pohybech vydělávají.
Co to všechno znamená v praxi? Jako obchodníci nakoupíte určité množství měny A (např. USD) za odpovídající množství měny B (např. EUR). Poměr, v jakém USD a EUR směníte, se nazývá měnovým kurzem. Cílem každého obchodníka je zcela logicky nakoupit např. v případě měnového páru USD/EUR co největší množství dolarů za co nejméně euro a později tyto dolary za maximální možnou sumu zase prodat.
Pokud bude rozdíl měnových kurzů v době nákupu a následného prodeje kladný, stane se obchod ziskovým, v opačném případě bude samozřejmě obchodníkem realizovaný obchod ztrátový. Začátečníci, by měli vzít v úvahu následující klíčové prvky:
Základní kapitál
- Na Forexu není přesně stanovený minimální povinný kapitál, který je nutný obchodování. Začít lze od pár dolarů. Různí brokeři pak mohou mít různé minimální požadavky na výši kapitálu pro různé typy obchodních účtů.
Analýza trhu
- Existují dvě hlavní metody analýzy trhu – technická analýza a základní analýza. Technická analýza se zaměřuje na analýzu cenových grafů a identifikaci vzorů a trendů. Základní analýza zkoumá ekonomické ukazatele, politické a makroekonomické události ovlivňující hodnotu měn.
Využití finanční páky
- Na forexovém trhu se často používá finanční páka, což je možnost obchodovat s vyšší částkou, než je váš původní vklad. Páka může zvýšit potenciální zisky, ale také riziko ztráty, a proto by měla být používána opatrně.
Spekulace na pokles i růst
- Při obchodování na forexu můžeme otevřít dvě druhy pozic – dlouhou (long) nebo krátkou (short). Pokud očekáváme, že hodnota měnového páru vzroste, otevřeme dlouhou pozici a pokud očekáváme, že klesne, otevřeme krátkou pozici.
A co poplatky?
Nákupy a prodeje na forexu může každý obchodník realizovat pouze prostřednictvím licencovaného brokera (dealera). Ten se samozřejmě na vámi realizovaných obchodech snaží vydělat. Činí tak prostřednictvím tzv. spreadu, který je v dnešní době online brokerů prakticky jedinou odměnou za zprostředkování obchodu na Forexu. Spread je rozdílem mezi kurzem nákupu a prodeje a jedná se v podstatě o rozdíl měnových kurzů pro nákup a prodej, jako je tomu např. v klasické směnárně.
Nejmenší spread je u nejobchodovanějších měn, takže logicky největší množství obchodů probíhá mezi několika málo měnovými páry (tzv. majory). Mezi nejobchodovanější měny ve světě Forexu patří euro, americký dolar, britská libra, japonský jen a švýcarský frank. Jelikož jsme již dříve řekli, že měny se na Forexu obchodují pouze v párech, jsou nejobchodovanějšími měnovými páry EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, případně USD/CHF.
S měnovými páry na Forexu může v době Internetu a online brokerů nabízejících své služby začít skutečně každý. Mezi nejlepší online brokery, které rozhodně můžeme doporučit, patří v tomto směru XTB. Tato platforma vám nabízí komplexní služby v oblasti obchodování na Forexu, který je velmi dobrou startovní pozicí pro začínající obchodníky, a to hned z několika důvodů.
Kolik peněz mít pro začátek?
V případě XTB, ale také dalších online brokerů, vám do začátku díky vysoké páce stačí vložit na svůj účet jen několik desítek dolarů (u XTB je minimum $10). Před startem ostrého obchodování s měnami si navíc vše můžete vyzkoušet nanečisto prostřednictvím demo účtu . Online brokeři vedle toho nabízejí celé množství nástrojů a možností, s jejichž pomocí ochráníte své investice a vyhnete se velkým finančním ztrátám.
Při pohledu na další výhody Forexu nelze nezmínit možnost na rozdíl od burz obchodovat 24 hodin denně, pět dní v týdnu. Forex je zároveň nejlikvidnějším trhem současnosti a denně na něm probíhají obchody přesahující částku $4 miliardy! Díky této obrovské likviditě nemají obchodníci nikdy nouzi o dobré a neustále se objevující investiční příležitosti.
Naučte se řídit vaše finance
Money-managment vám musí fungovat od začátku – peníze, které byste vyhodili na různých mikro a mini účtech, raději odkládejte a vytvářejte si obchodní kapitál. Ve chvíli, kdy začnete obchodovat „live“ používejte extrémně konzervativní money management. Riskujte například jen 0.5 % svého obchodního kapitálu na jeden obchod.
Opravdu se nemáte kam spěchat. Výsledky obchodování vám ukáží, že už nastal čas zvýšit riziko. V žádném případě by to však nemělo být více než 1.5 % obchodního kapitálu. Podle mého názoru, začínající trader by v prvních měsících svého obchodování neměl riskovat více než 5%.
Pokud po přechodu z demo obchodování na reálný účet ztratíte více než 30 % obchodního kapitálu, tak se musíte bezpodmínečně vrátit na demo a zjistit příčinu. Znovu musíte obchodovat na demu byť i další týden, měsíc a samozřejmě takto ušetřenými penězi zvyšovat svůj obchodní kapitál.
Vyzkoušejte si nejdříve demo účet
Nejdříve demo účet. Toto je nejzákladnější rada jakou vám mohu dát. Pokud je trader nepřipravený, tak “ živé “ obchodování je zcela nesmyslné. Je to jen obyčejné vyhazování peněz oknem. Nic víc. Důležité je poznamenat, že to je nutná, nikoliv postačující podmínka.
I malé dítě ví, že pokud víte létat na simulátoru, to ještě neznamená, že víte létat i na skutečném letadle. Ale to samé malé dítě také ví, že pokud nevíte létat ani jen na simulátoru, tak na skutečném letadle to docela určitě nedokážete.
Zkušenosti s Forexem a realita obchodování
Přestože měnové páry může teoreticky obchodovat každý, dosáhnout dlouhodobé ziskovosti je výzvou. Statistiky dokládají, že většina obchodníků končí ve ztrátě, především kvůli nedostatečné přípravě. Úspěšné obchodování vyžaduje hluboké porozumění fundamentální i technické analýze. Spoléhání na intuici nebo náhodné tipy vede ke ztrátám.
- Nedostatečné přípravě – Úspěšné obchodování vyžaduje hluboké porozumění fundamentální i technické analýze. Spoléhání na intuici nebo náhodné tipy vede ke ztrátám.
- Vzdělávání a praxe – Kromě teoretických znalostí z online zdrojů je klíčové praktické testování na demo účtech. eToro například nabízí neomezený demo účet se 100 000 USD virtuálního kapitálu.
- Riziko podvodů – Internet je plný falešných projektů slibujících zaručené zisky nebo „revoluční“ obchodní strategie.
Kromě teoretických znalostí z online zdrojů je klíčové praktické testování na demo účtech. eToro například nabízí neomezený demo účet se 100 000 USD virtuálního kapitálu. Internet je však plný falešných projektů slibujících zaručené zisky nebo „revoluční“ obchodní strategie.
Forex představuje největší světový trh s mimořádnou likviditou. Nabízí flexibilní obchodní hodiny od neděle 17:00 EST do pátku 16:00 EST. Ve srovnání s akciemi či komoditami má nižší poplatky a umožňuje profitovat z růstu i poklesu díky volatilitě. Trh je dostupný odkudkoliv s internetovým připojením, přičemž trader se může specializovat na jediný měnový pár. Charakteristická je snadnost vstupu na trh a okamžitá likvidita pozic.
Proč je trh Forex v dnešní době tak populární?
Forex trading nebo-li forex obchodování probíhá na úrovni individuálních obchodníků. Při forex obchodování se jedná o spekulaci na cenu jedné měny vůči druhé měně. Například, pokud si myslíte, že euro bude stoupat vůči americkému dolaru, můžete nakoupit měnový pár EUR/USD za nižší cenu a pak ho prodat za cenu vyšší. Rozdílná část pak bude tvořit váš zisk. Samozřejmě, pokud si myslíte, že euro vůči dolaru posiluje, ale nakonec posílí dolar, budete ve ztrátě.
Je třeba si uvědomit, že forex obchodování přináší zisky, ale také ztráty. Forexovým obchodníkům se nabízí skvělý potenciální životní styl. Není snadné stát se dobrým forexovým obchodníkem, ale pokud jste rozhodnuti a disciplinovaní, můžete se vám to podařit. Zde je stručný přehled dovedností, které budete potřebovat k dosažení svých cílů na trhu Forex:
- Schopnost – prodávat se ztrátou, aniž by jste měli přílišné emoce
- Důvěra – věřit v sebe a své obchodní strategie a nemít strach
- Čas – stát se nejlepším forex obchodníkem stojí mnoho času
- Disciplína – zůstat v klidu a bez emocí v případech konstantního pokušení
- Flexibilita – obchodovat úspěšně i přes měnící se podmínky na trhu
- Zaměření – zůstat soustředěni na váš obchodní plán
- Logické myšlení – dívat se na trh racionálně a přímo
- Organizovanost – udržovat a posilovat pozitivní obchodní zvyklostí
- Trpělivost – čekat pouze na nejvyšší pravděpodobnosti obchodních strategií v závislosti na vašem plánu
- Realismus – nemyslet si, že rychle zbohatnete a pochopit realitu trhu a obchodu
- Sebeovládání – jako obchodníci na trhu forex můžete využít pákového efektu a vysoké volatility. Naučíte se efektivní strategie Forex obchodování, budování efektivních obchodních plánů a ledovému klidu. Klíčový je zde money management, protože trh forex pro vás může znamenat v krátkém čase ztrátu mnoha peněz. Klíčem k řízení peněz v obchodování Forex je vždy znát přesnou částku v korunách, která je před vstupem do obchodování v ohrožení a být naprosto smíření s její ztrátou v případě neúspěšného obchodu.
15 tipů, které není radno podcenit
Jakmile budete znát alespoň obecné základy obchodování, můžete přejít k dalším úrovním. Zde uvádíme některé další atributy, které vám pomohou rozšiřovat vaše znalosti a dovednosti:
- Naučte se pokud možno co nejvíce o technické a fundamentální analýze.
- Nikdy neinvestujte více, než si můžete dovolit ztratit.
- Rozvíjejte forex strategii, a vlastní obchodní styl prostřednictví demo účtu.
- Pokud se vaše strategie ukázala jako úspěšná na demo účtu, můžete se pokusit obchodovat na reálném účtu s mini loty.
- Udržujte svůj obchodní deník formou přehledných zápisů, včetně emocí provázející vaše obchodování. Aby bylo možné ovládat emoce, je důležité identifikovat své emocionální napětí, např. pomocí zápisů do obchodního deníku.
- Nepočítejte každý obchod. Některé obchody jsou ziskové a některé ztrátové. I mozaika se skládá z malých částí. Teprve po delším čase můžete z většího vzorku obchodů hodnotit svůj obchodní systém a jeho výsledky.
- Vždy používejte Stop loss, případně Trailing stop.
- Dejte si čas na hledání správného forex brokera a dobrou platformou pro obchodování. Pokud chcete uspět na forexu, je důležité najít spolehlivou obchodní platformu. Na tom, jakou platformu a brokera si vyberete, závisí do značné míry na vašem obchodním stylu. Nejdříve si je dobré stanovit, jaký druh obchodníka jste, jaký je váš investiční kapitál a jaké jsou vaše cíle na forexu a poté stanovit platformu, na které budete obchodovat.
- Nikdy nevstupujte do obchodu se strachem nebo chamtivostí. Pokud si nejste jisti konkrétním obchodem, nezadávejte jej. Dalších příležitostí bude vždy dostatek.
- Držte se dále od overtradingu, chamtivosti a nedbalého obchodování.
- Překontrolujte vše před provedením objednávky. Mnohdy se stává, že zadáme jiné nebo opačné údaje do objednávky, než jsme původně chtěli.
- Buďte velmi opatrní, pokud jde o pákový efekt. Musíte dokonale pochopit důsledky používání vysokého pákového efektu i s malým účtem.
- Pokud jste začátečník, vyhněte se obchodování zpráv. Trh je velmi nepředvídatelný, můžete získat zajímavý výdělek, ale také můžete „vyčistit“ část svého účtu během několika minut.
- Buďte vždy disciplinovaní. Držte se svého obchodního systému, bez ohledu na to co se děje.
- Neskákejte od jednoho nápadu k druhému jen proto, že vaše strategie nevytváří zisky dle vašich představ. To rozhodně není důvod k ukončení jedné strategie a přechodu ke druhé. Držet se jedné, pokud možno „odzkoušené“ obchodní strategii a naučte se s ní obchodovat.
Stručná historie trhu Forex
V roce 1876 byl zaveden zlatý devizový standard. Zlatý standard byl závazek účastnických zemí zafixovat své domácí měny vůči určitému množství zlata. Národní měna a jiné formy peněz (bankovní vklady a bankovky) se za určitou pevnou částku volně směňovaly za zlato. Šlo o jakousi snahu stabilizace světových měn podle fixace s cenou zlata. Teoreticky to byl dobrý nápad, ale ve skutečnosti vytvořil boom, který nakonec vedl k pádu zlatého standardu.
V období první světové války vedly válečné výdaje k upuštění od zlata tak, aby válčící mocnosti mohly krýt své rostoucí výdaje zvýšenou emisí bankovek. Po skončení první světové války se většina zemí pokusila na zlatý standard přejít zpět přijetím tzv. standardu zlatého slitku i přes růst ceny zlata a inflaci.
Následovalo krátké období hospodářského růstu, které na začátku třicátých let vystřídala hospodářská krize. Mnohé země opět od zlata upustily, ať už kvůli hospodářské neudržitelnosti nebo ztížení zahraničního obchodu.
V roce 1944 se mocnosti světa sešly na Bretton-woodské konferenci, kde byla založena Mezinárodní banka pro obnovu a rozvoj (IBRD) a Mezinárodní měnový fond (IMF). Konference měla za cíl vytvořit stabilní měnový systém, který by využíval benefitů zlatého standardu, ale nenesl jeho rizika. Dalším cílem byla pomoc válkou zasažené Evropě. Výsledkem bylo krytí USD zlatem a navázání ostatních měn na dolar v pevných kurzech. Unce zlata byla fixována na 35 USD.
Často kladené otázky (FAQ)
Je forex trading vhodný pro začátečníky?
Můžete na forexu zbohatnout?
Forex může sloužit jako nějaký doplněk, na forexu mohou zbohatnout zejména zkušení obchodníci s velkým kapitálem, který umí dokonale manažovat při vysoké volatilitě. Pro začínajícího retailového obchodníka však může být obchodování na forexu mnoho měsíců ztrátové.
Co se obchoduje na Forexu?
- Býčí a medvědí trendy na trzích jak je rozpoznat a najít? - 29. 12. 2024
- Co je to Golden Cross a jak ho poznat na grafu? - 29. 12. 2024
- Stačí pouhá tisícovka a i vy můžete vlastnit kousek Bitcoinu nebo další kryptoměny - 14. 12. 2024